中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法（試行）》的通知 

中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行；各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨公司、基金管理公司、各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司： 

為規(guī)范反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)發(fā)布）等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，人民銀行研究制定了《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行過程中遇到問題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告人民銀行總行。

中國(guó)人民銀行

二○○七年六月四日

反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條為規(guī)范中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。

第二條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)遵守本辦法。

中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行總行，上?？偛浚中?、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行，副省級(jí)城市中心支行，地（市）中心支行和縣（市）支行。

第三條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法部門負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第四條反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施和現(xiàn)場(chǎng)檢查處理等。

第五條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供。

第六條現(xiàn)場(chǎng)檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中的所有資料按照《中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發(fā)［2006］160號(hào)文印發(fā)）立卷歸檔，妥善保管。

第二章 管轄

第七條中國(guó)人民銀行對(duì)下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：

（一）金融機(jī)構(gòu)總部；

（二）中國(guó)人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu)。 

第八條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查： 

（一）轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)和地方性金融機(jī)構(gòu)； 

（二）上級(jí)行授權(quán)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的金融機(jī)構(gòu)。

第九條上級(jí)行可以直接對(duì)下級(jí)行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以授權(quán)下級(jí)行檢查應(yīng)由上級(jí)行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)；下級(jí)行認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會(huì)影響的，可以請(qǐng)求上級(jí)行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。 

第十條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間對(duì)管轄權(quán)有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)共同上級(jí)行指定管轄。

第三章現(xiàn) 場(chǎng)檢查準(zhǔn)備

第十一條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱檢查單位）應(yīng)了解和分析所管轄的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱被查單位）。 

第十二條檢查單位對(duì)被查單位進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)。檢查單位的反洗錢執(zhí)法部門就每個(gè)被查單位要分別填寫《現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表》（附 1 ），制定《現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案》（附 2 ），經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)后組織實(shí)施。

第十三條檢查單位在現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施前應(yīng)成立現(xiàn)場(chǎng)檢查組。檢查組成員包括組長(zhǎng)、主查人和檢查人員。

根據(jù)實(shí)際情況，可在檢查組下成立若干專項(xiàng)檢查小組，每個(gè)專項(xiàng)檢查小組成員不得少于兩人。

第十四條檢查組組長(zhǎng)負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)檢查的全面工作。職責(zé)如下：

（一）主持進(jìn)場(chǎng)會(huì)談和離場(chǎng)會(huì)談；

（二）確認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果；

（三）決定現(xiàn)場(chǎng)檢查中的其他重要事項(xiàng)。

第十五條主查人的職責(zé)如下：

（一）決定現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)度；

（二）組織起草《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》和《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》等檢查文書；

（三）管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料；

（四）決定現(xiàn)場(chǎng)檢查組織和實(shí)施中的其他有關(guān)事項(xiàng)。

第十六條檢查人員按照分工具體實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第十七條檢查單位應(yīng)制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》（附 3 ）一式兩份，一份于進(jìn)場(chǎng)5 天前送達(dá)被查單位，另一份由檢查單位留存。對(duì)需要立即進(jìn)場(chǎng)現(xiàn)場(chǎng)檢查的，可在進(jìn)場(chǎng)時(shí)出示《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》。

需要被查單位于檢查組進(jìn)場(chǎng)前報(bào)送或進(jìn)場(chǎng)時(shí)提供有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應(yīng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》中具體列明所需數(shù)據(jù)、資料的內(nèi)容、范圍。 

第十八條檢查組進(jìn)場(chǎng)前，檢查單位應(yīng)對(duì)檢查組成員進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，要求檢查組成員掌握現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案、現(xiàn)場(chǎng)檢查要求和被查單位有關(guān)情況，遵守工作紀(jì)律等。

第四章 現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施

第十九條檢查組應(yīng)向被查單位出示《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》，按《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》確定的時(shí)間進(jìn)駐被查單位。

檢查組應(yīng)與被查單位舉行進(jìn)場(chǎng)會(huì)談，會(huì)談?dòng)蓹z查組組長(zhǎng)主持。會(huì)談內(nèi)容包括：

（一）檢查組組長(zhǎng)宣讀《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》，說明檢查的目的、內(nèi)容、時(shí)間安排以及對(duì)被查單位配合檢查工作的要求；

（二）聽取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應(yīng)提供文字材料交檢查組歸檔）。

主查人負(fù)責(zé)編制《現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)駐會(huì)談紀(jì)要》（附 4 ），并由檢查組組長(zhǎng)和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。

第二十條檢查組調(diào)閱被查單位會(huì)計(jì)憑證等資料應(yīng)填制《現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單》（附 5 ）一式兩份，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，一份交被查單位，一份由檢查組留存?，F(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)將調(diào)閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人分別在《現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認(rèn)。

第二十一條檢查組進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)對(duì)檢查工作進(jìn)行記錄，編制《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》（附 6 ）。檢查組應(yīng)對(duì)所編制的《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第二十二條檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行取證。取證材料包括被查單位有關(guān)憑證、報(bào)表和反洗錢工作檔案等原件或復(fù)印件。取證時(shí)檢查組應(yīng)不少于兩人在場(chǎng)，并填寫《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》（附 7 ）。

《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》上應(yīng)載明證據(jù)的來源和取得過程；證據(jù)的編號(hào)、名稱、證據(jù)原件或復(fù)印件等情況。

《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》上注明。

第二十三條在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，檢查組可對(duì)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。

登記保存時(shí)，檢查組需填寫《現(xiàn)場(chǎng)檢查登記保存證據(jù)材料通知書》（附 8 ）一式兩份，一份由檢查組留存，另一份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應(yīng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查登記保存證據(jù)材料通知書》上注明。對(duì)先行登記保存的，檢查單位應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。

第二十四條檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》確定的時(shí)間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報(bào)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，并于《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》確定的離場(chǎng)日3天前告知被查單位。

第二十五條離開被查單位前，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談，由檢查組組長(zhǎng)通報(bào)檢查的有關(guān)情況。

第五章 現(xiàn)場(chǎng)檢查處理

第二十六條檢查人員應(yīng)對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》進(jìn)行分類整理，擬寫現(xiàn)場(chǎng)檢查總結(jié)，并將現(xiàn)場(chǎng)檢查總結(jié)和《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》一并交主查人審核。

主查人應(yīng)組織檢查人員對(duì)有關(guān)檢查內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核、綜合分析，制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》（附 9 ）。檢查組組長(zhǎng)應(yīng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》的每一頁簽字。此項(xiàng)工作應(yīng)于現(xiàn)場(chǎng)檢查離場(chǎng)次日起 15 個(gè)工作日內(nèi)完成。

第二十七條檢查組應(yīng)將《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》發(fā)給被查單位。被查單位應(yīng)在收到之日起5個(gè)工作日內(nèi)，以書面形式對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》所述事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》所述事實(shí)沒有異議的，被查單位應(yīng)在每一頁加蓋行政公章，并由被查單位主要負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)；有異議的，被查單位應(yīng)提交說明材料及證據(jù)，檢查組應(yīng)予以核實(shí)。被查單位超過時(shí)限未反饋的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定。 

第二十八條在核實(shí)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)并確認(rèn)檢查程序符合法律規(guī)定后，檢查組應(yīng)起草《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》（附 10 ），報(bào)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者副行長(zhǎng)（副主任）。報(bào)告的主要內(nèi)容包括： 

（一）現(xiàn)場(chǎng)檢查基本情況,包括檢查內(nèi)容、范圍、時(shí)間以及檢查方案的執(zhí)行情況等；

（二）被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況； 

（三）被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況（所述事實(shí)應(yīng)與《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》的內(nèi)容相一致）； 

（四）提出依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據(jù)；

（五）其他值得關(guān)注的問題。

第二十九條現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，檢查單位應(yīng)當(dāng)直接制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》（附11），經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》應(yīng)當(dāng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定、檢查結(jié)論。

第三十條現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查取得的全部材料報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理。

第三十一條現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查情況或者中國(guó)人民銀行地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)縣（市）支行報(bào)送的材料，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)先制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》（附12），經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》應(yīng)以檢查事實(shí)為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對(duì)被查單位處理的初步意見。

第三十二條被查單位對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》之日起10日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見；被查單位陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納；被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，不影響發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)證據(jù)對(duì)被查單位有關(guān)行為的認(rèn)定和處理。

第三十三條中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被查單位對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》，經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

本《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》的內(nèi)容除檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定外，還應(yīng)當(dāng)包括對(duì)被查單位的處理意見。

第三十四條中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查記錄、《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》、《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》以及其他證據(jù)材料初步認(rèn)定被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定，且依法擬給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)按照《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令［2001］第3號(hào)）對(duì)被查單位進(jìn)行處理。

第三十五條對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送公安機(jī)關(guān)。

第六章 附則

第三十六條本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第三十七條本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。