一、常見的洗錢渠道主要有哪些？

  現(xiàn)金走私

  將大額現(xiàn)金分散存入銀行

  向現(xiàn)金流量高的行業(yè)投資

  購置流動性較強的商品

  匿名存款或購買不記名有價金融證券

  注冊皮包公司，虛擬貿(mào)易

  設(shè)立外資公司

  利用地下錢莊和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入

  購買保險

  在離岸金融中心設(shè)立匿名賬戶

二、社會公眾的反洗錢義務(wù)有哪些？

  選擇安全可靠的金融機構(gòu)

  不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

  不要出租出借自己的身份證件

  不要出租出借出賣自己的賬戶、銀行卡和U盾

  主動配合金融機構(gòu)進(jìn)行身份識別

  勇于舉報洗錢和恐怖融資活動

三、如何保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢風(fēng)險？

  不要出租出借自己的身份證件、銀行卡、存折、密碼等

  不要用自己的賬戶替他人轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)，為不法分子洗錢提供便利

  不要為不明身份人員代辦金融業(yè)務(wù)，如代理開戶、代辦開卡等

  不要受高額回報利誘，不參與或使用非法金額服務(wù)，如非法集資、地下錢莊等

  仔細(xì)甄別，不輕信陌生電話和網(wǎng)上誘惑，警惕電信詐騙和網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱。凡是以各種理由讓您轉(zhuǎn)款到所謂的“安全賬戶”、“制定賬戶”的，都是詐騙行為。

四、洗錢活動舉報途徑

  發(fā)現(xiàn)洗錢違法活動的，可向中國人民銀行等反洗錢相關(guān)部門舉報

  如發(fā)現(xiàn)犯罪分子利用富榮基金產(chǎn)品進(jìn)行洗錢的，可向本公司舉報，舉報電話400-685-5600

富榮基金溫馨提示：反洗錢、反恐怖融資、反逃稅，人人有責(zé)！

聲明：圖片來源于中國人民銀行反洗錢宣傳材料，如有侵權(quán)，請聯(lián)系刪除。