基金定期報(bào)告的正確打開方式，你真的知道嗎？

隨著一季度的收官

一大波基金季報(bào)新鮮出爐啦

一說到各種定期報(bào)告

想必有不少投資者每次打開時(shí)

都會(huì)被動(dòng)輒幾十頁的PDF直接勸退

不知從何下手

今天小編就來帶大家了解下基金定期報(bào)告的正確打開方式

一起看看吧

基金定期報(bào)告有哪些？

我們買基金，相當(dāng)于把錢委托給基金公司來打理。他在幫我們管理資產(chǎn)的同時(shí)，還要定期向我們做匯報(bào)，這就是基金的定期報(bào)告啦。常見的定期報(bào)告主要分為以下幾種：季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告。具體披露時(shí)間也都各不相同：

季度報(bào)告：每個(gè)季度結(jié)束之日起，15個(gè)工作日內(nèi) 

中期報(bào)告：上半年結(jié)束之日起，兩個(gè)月內(nèi) 

年度報(bào)告：每年結(jié)束之日起，三個(gè)月內(nèi)

定期報(bào)告在哪看？

一般來說，定期報(bào)告在基金公司官網(wǎng)都可以查詢得到。此外，大部分?jǐn)?shù)據(jù)也都會(huì)在三方平臺(tái)的基金詳情頁進(jìn)行展示，比如：基金規(guī)模、持倉信息、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、運(yùn)作分析、資產(chǎn)配置等。

哪些信息值得重點(diǎn)關(guān)注？

1. 凈值表現(xiàn)

凈值表現(xiàn)用于了解過去一個(gè)階段基金組合的收益情況以及和業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的比較結(jié)果。如果基金凈值表現(xiàn)不如業(yè)績(jī)基準(zhǔn)表現(xiàn)，就說明這段時(shí)間，基金的業(yè)績(jī)不佳；相反，如果跑贏業(yè)績(jī)基準(zhǔn)很多，說明這段時(shí)間基金業(yè)績(jī)好，為我們帶來了可觀的收益。舉個(gè)栗子，下圖展示的就是富榮滬深300指數(shù)增強(qiáng)A在2020年年報(bào)中的凈值表現(xiàn)：

  2. 投資組合情況

一般來說，這部分內(nèi)容主要包含大類資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、重倉股票（或債券）等信息，如果想了解基金選股思路和投資風(fēng)格的朋友，可以重點(diǎn)看這一部分。

  3. 管理人報(bào)告

在管理人報(bào)告中，我們能看到基金管理者的情況以及對(duì)基金運(yùn)作情況的說明。以基金年報(bào)為例，其中最重要的兩項(xiàng)是對(duì)業(yè)績(jī)表現(xiàn)的說明和對(duì)后市的展望。這部分內(nèi)容通常由基金經(jīng)理撰寫，描述的是過去一段時(shí)間市場(chǎng)的回顧和基金的操作情況，以及對(duì)未來一段時(shí)間市場(chǎng)趨勢(shì)的判斷和投資思路。認(rèn)可基金經(jīng)理的投資理念，我們之后就可以安心持有這只基金啦。

風(fēng)險(xiǎn)提示：投資有風(fēng)險(xiǎn)，基金投資需謹(jǐn)慎，投資者在投資前請(qǐng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金產(chǎn)品資料概要》等法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。我國基金運(yùn)作時(shí)間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。購買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)。基金的過往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績(jī)表現(xiàn)。基金管理人承諾以誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。本文案不構(gòu)成投資建議，投資者據(jù)此操作風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。