虛擬貨幣跑分刷單兼職賺錢快？警惕卷入洗錢犯罪

在前面的小課堂中，榮寶已經(jīng)向大家充分揭露了虛擬貨幣的非法性，并提示投資虛擬貨幣不受保護(hù)且存在被騙風(fēng)險(xiǎn)。但對(duì)于虛擬貨幣，投資者需要警惕的遠(yuǎn)不止于此。近年來(lái)，隨著虛擬貨幣的興起，一些不法分子開(kāi)始利用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移、洗白贓款。不法分子通過(guò)在網(wǎng)上發(fā)布兼職信息，招募一些社會(huì)人員，在交易平臺(tái)上買賣虛擬貨幣，再提現(xiàn)至平臺(tái)錢包，從而實(shí)現(xiàn)資金清洗。

虛擬貨幣如何一步步將贓款“洗白”？

第一步：組織“買手”，線上培訓(xùn)虛擬貨幣買賣。

洗錢團(tuán)伙往往通過(guò)微信、QQ群發(fā)布“刷單”“跑分”“提供賬戶就掙錢”等信息，在多地組織“買手”，要求他們下載虛擬貨幣交易平臺(tái)手機(jī)應(yīng)用軟件，并利用個(gè)人和他人信息注冊(cè)賬戶。隨后犯罪嫌疑人將“買手”引導(dǎo)到加密聊天軟件上進(jìn)行線上培訓(xùn)，詳細(xì)指導(dǎo)虛擬貨幣的買賣操作。

第二步：非法資金轉(zhuǎn)入“買手”賬戶，平臺(tái)撮合場(chǎng)外交易。

洗錢團(tuán)伙將準(zhǔn)備好的收款賬戶信息提供給上游犯罪嫌疑人，待詐騙、賭博等非法所得資金轉(zhuǎn)入收款賬戶后，犯罪嫌疑人組織“買手”帶好手機(jī)和銀行卡進(jìn)行線下操作。

在虛擬貨幣交易平臺(tái)撮合下，“買手”在平臺(tái)上尋找到虛擬貨幣賣方，利用平臺(tái)溝通信息，與賣方私下用微信、支付寶、銀行賬戶等方式完成支付，再通過(guò)平臺(tái)將虛擬貨幣提出到指定的錢包地址。

第三步：逐級(jí)提轉(zhuǎn)匯至境外，平臺(tái)出售進(jìn)行套現(xiàn)。

為躲避偵查，犯罪嫌疑人會(huì)將獲得的虛擬貨幣通過(guò)不同錢包地址賬戶逐級(jí)提轉(zhuǎn)，有時(shí)利用在線“熱錢包”，有時(shí)甚至利用離線“冷錢包”，最后匯至境外洗錢犯罪嫌疑人的錢包地址。

在匯集大量“贓幣”后，犯罪嫌疑人又將“贓幣”轉(zhuǎn)至境內(nèi)負(fù)責(zé)變現(xiàn)的團(tuán)伙錢包，在虛擬貨幣交易平臺(tái)上交易出售進(jìn)行套現(xiàn)。至此，洗錢團(tuán)伙完成了非法所得資金到虛擬貨幣，再到法定貨幣的“洗白”過(guò)程。

《反詐法》2022年12月1日施行：禁止以虛擬貨幣交易方式幫人洗錢

《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》于2022年12月1日正式施行。新法禁止幫助他人通過(guò)虛擬貨幣交易洗錢等為電信網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)提供支持的行為。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)從前期準(zhǔn)備到實(shí)施再到贓款轉(zhuǎn)移，都有可能涉及虛擬貨幣，行為人對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的明知程度、參與程度不同，根據(jù)行為人符合不同的犯罪構(gòu)成要件，會(huì)涉嫌犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、詐騙罪及掩飾、隱瞞犯罪所得罪、洗錢罪。

雖然虛擬貨幣目前不具有傳統(tǒng)貨幣的性質(zhì)，但新法明確將通過(guò)虛擬貨幣交易等方式洗錢的行為作為犯罪處理，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)扼制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金轉(zhuǎn)移的目標(biāo)。若幫助他人通過(guò)虛擬貨幣交易等洗錢，一旦行為符合相關(guān)犯罪的構(gòu)成要件，則將承擔(dān)刑事責(zé)任。

榮寶提示：莫幫他人進(jìn)行虛擬貨幣交易

就此榮寶引用公安民警提醒，從事虛擬貨幣跑分，參與者即使在與上游犯罪分子沒(méi)有事先共謀的情形下，也將會(huì)涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)罪、洗錢罪、掩飾隱瞞非法所得罪、開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪、詐騙罪、非法經(jīng)營(yíng)罪等，跑分并非網(wǎng)絡(luò)宣傳的“低風(fēng)險(xiǎn)高利潤(rùn)”，法治意識(shí)淡薄，貪圖小便宜，以為是“兼職賺外快”的群體應(yīng)提高警惕。

資料來(lái)源：

北京日?qǐng)?bào)《<反詐法>今起施行：禁止以虛擬貨幣交易方式幫人洗錢》

經(jīng)濟(jì)參考報(bào)《虛擬貨幣成洗錢工具 誰(shuí)在扮演“白手套”？》

新華社《組織“買手”、平臺(tái)撮合、出售套現(xiàn)……斬?cái)嗵摂M貨幣“洗白”贓款的“黑手”》