投資者權(quán)益須知

尊敬的基金投資人：

基金投資在獲取收益的同時存在投資風(fēng)險。為了保護您的合法權(quán)益，請在投資基金前認真閱讀以下內(nèi)容：

一、基金的基本知識

（一）什么是基金

證券投資基金（簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

（二）基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區(qū)別

（三）基金的分類

1、依據(jù)運作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。

2、依據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金。

根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金；投資于股票、債券、貨幣市場工具或其他基金份額，但股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合股票基金、債券基金、基金中基金規(guī)定的為混合基金。。這些基金類別按收益和風(fēng)險由高到低的排列順序為：股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金，即股票基金的預(yù)期風(fēng)險和收益最高，貨幣市場基金的預(yù)期風(fēng)險和收益最低。

3、特殊類型基金

（1）交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與ETF聯(lián)接基金。交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。它結(jié)合了開放式基金和封閉式基金的運作特點，其份額可以在二級市場買賣，也可以申購、贖回。但是，由于它的申購是用一籃子成份券換取基金份額，贖回也是換回一籃子成份券而非現(xiàn)金。為方便未參與二級市場交易的投資者，就誕生了“ETF聯(lián)接基金”，這種基金將90%以上的資產(chǎn)投資于目標ETF，采用開放式運作方式并在場外申購或贖回。

（2）上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。

（3）QDII基金。QDII是Qualified Domestic InstitutionalInvestors的首字母縮寫。它是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利。

（4）基礎(chǔ)設(shè)施基金（REITs）是指同時符合下列特征的基金產(chǎn)品：① 80％以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額；基金通過基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券持有基礎(chǔ)設(shè)施項目公司全部股權(quán)；② 基金通過資產(chǎn)支持證券和項目公司等載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項目完全所有權(quán)或經(jīng)營權(quán)利；③ 基金管理人主動運營管理基礎(chǔ)設(shè)施項目，以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項目租金、收費等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的；④ 采取封閉式運作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90％。

（四）基金評級

基金評級是依據(jù)一定標準對基金產(chǎn)品進行分析從而做出評價。投資人在投資基金時，可以適當參考基金評級結(jié)果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評級是對基金管理人過往的業(yè)績表現(xiàn)做出評價，并不代表基金未來長期業(yè)績的表現(xiàn)。

（五）基金費用

基金費用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費用，主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉(zhuǎn)換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取，即前端申購費；也可在投資人賣出基金時收取，即后端申購費，其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等，這些費用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。此外，基金管理人還可按相關(guān)規(guī)定從基金資產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費，專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務(wù)。

二、基金份額持有人的權(quán)利

根據(jù)《證券投資基金法》第46條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：

（一）分享基金財產(chǎn)收益；

（二）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（三）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；

（六）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；

（七）基金合同約定的其他權(quán)利。

公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財務(wù)會計賬簿等財務(wù)資料。

三、基金投資風(fēng)險提示

（一）證券投資基金是一種理財工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。

（二）基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

（三）基金投資人應(yīng)當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別?；鸲ㄆ诙~投資是引導(dǎo)投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。

（四）基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負擔(dān)。

（五）本公司將對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力推薦相應(yīng)的基金品種，但我公司所做的推薦僅供投資人參考，投資人應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險。

四、服務(wù)內(nèi)容和收費方式

我公司向基金投資人提供以下服務(wù)：

（一）對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價。

（二）基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金（資金）賬戶開戶、基金申（認）購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換、定額定投、修改基金分紅方式等。我公司根據(jù)每只基金的發(fā)行公告、最新更新的招募說明書及其它相關(guān)最新公告收取相應(yīng)的申（認）購、贖回費和轉(zhuǎn)換費等費用。

需要提醒基金投資人的是，上述服務(wù)內(nèi)容、基金產(chǎn)品的招募說明書、網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)指南與本公司最新的公告如有不一致，請以本公司最新的公告為準。

（三）基金網(wǎng)上交易服務(wù)。

（四）基金凈值、分紅確認、交易確認等服務(wù)。

（五）電話咨詢、電話自助查詢服務(wù)。

（六）基金知識普及和風(fēng)險教育。

（七）交易對賬單服務(wù)

  1、基金投資人可通過客服熱線等渠道提交交易對賬單定制申請，在申請獲我公司確認后，我公司將通過短信、電子郵件等方式為基金投資人發(fā)送交易對賬單。

  2、我公司至少每年度以電子郵件、短信或其他形式向通過富榮基金直銷系統(tǒng)持有我公司基金份額的持有人提供基金保有情況信息。

五、基金交易業(yè)務(wù)流程

（一）基金賬戶開戶

1、富榮基金直銷電子交易

登錄本公司官網(wǎng)（norwalk-condo-guide.com），選擇“我要開戶”，按系統(tǒng)提示填妥資料，完成注冊提交開戶申請，或關(guān)注“富榮基金”微信服務(wù)號，選擇“開戶交易-開戶/綁定”，按系統(tǒng)提示填妥資料，完成注冊提交開戶申請。

2、富榮基金直銷柜臺交易

1）個人投資人可持有效開戶證件及銀行賬戶（卡）前往本公司直銷柜臺，填妥申請表，驗證無誤后辦理；

2）機構(gòu)投資人可登錄本公司官網(wǎng)，下載全套開戶資料，按《富榮基金直銷中心業(yè)務(wù)指引》要求，填寫完整并用印后寄送至本公司直銷柜臺，經(jīng)驗證無誤后開立基金賬戶。              

（二）基金交易

含基金認購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等。

1、富榮基金直銷電子交易

登錄本公司官網(wǎng)（norwalk-condo-guide.com），登錄“網(wǎng)上交易”后選擇相關(guān)交易選項，直接進行基金交易，或關(guān)注“富榮基金”微信服務(wù)號，選擇“開戶交易-買入基金/賣出基金”，直接進行基金交易。

2、富榮基金直銷柜臺交易：

1）個人投資人可持有效證件及匯款憑證到本公司直銷柜臺填妥申請表，驗證無誤后辦理；

2）機構(gòu)投資人亦可通過本公司官網(wǎng)（norwalk-condo-guide.com），下載相關(guān)申請表。填寫妥當后傳真至本公司直銷柜臺，驗證無誤后辦理。

（三）交易確認查詢

T日成功提交申請后，T+2日投資人可通過以下幾種方式查詢賬戶及交易確認信息：

1、撥打本公司客服熱線4006855600，轉(zhuǎn)“2”自助查詢或轉(zhuǎn)“0”人工通過身份驗證后查詢。

2、登錄本公司官網(wǎng)（norwalk-condo-guide.com），通過“網(wǎng)上交易”查詢。

注：以上部分僅以本公司直銷交易為例，代銷交易請參照各代銷機構(gòu)實際業(yè)務(wù)流程及規(guī)定。

六、投訴處理和聯(lián)系方式

（一）基金投資人可以通過撥打本公司客服電話或以書信、傳真、電子郵件等方式，對本公司及各基金銷售機構(gòu)所提供的服務(wù)提出建議或投訴。針對受理的投訴，本公司一般自收到投訴之日起20個工作日內(nèi)作出處理決定。本公司聯(lián)系方式如下：

客服熱線：4006855600

客服電子郵件：service@furamc.com.cn

客服傳真：0755-83230902

客服信箱：深圳市福田區(qū)八卦四路52號安吉爾大廈24層富榮基金客戶服務(wù)部門

郵編：518029

（二）基金投資人也可通過網(wǎng)絡(luò)、電話、書信、電子郵件等方式，向監(jiān)管機構(gòu)、自律組織等相關(guān)機構(gòu)投訴。聯(lián)系方式如下：

中國證監(jiān)會

網(wǎng)址：www.csrc.gov.cn

中國證監(jiān)會熱線：12386

深圳證監(jiān)局投訴電話:0755-83263315

深圳證監(jiān)局投訴舉報信箱:shenzhen@csrc.gov.cn

深圳證監(jiān)局地址：深圳市福田區(qū)筍崗西路體育大廈東座

郵編：518028

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

網(wǎng)址：www.amac.org.cn

電子郵箱：tousu@amac.org.cn

地址：北京市西城區(qū)金融大街20號交通銀行大廈B座9層

郵編：100033

在線投訴：ambers.amac.org.cn/web/complain.html

中國證券投資者保護基金有限責(zé)任公司(原中國證券投資者保護網(wǎng)）

網(wǎng)址：www.sipf.com.cn

地址：北京西城區(qū)金融大街5號新盛大廈B座22層

郵編：100033

聯(lián)系電話：010-66580678

中央網(wǎng)信辦（國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室）違法和不良信息舉報中心：

網(wǎng)址：https://www.12377.cn

舉報熱線：12377

舉報郵箱：jubao@12377.com

（三）因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的，基金投資人可提交基金合同約定的仲裁機構(gòu)根據(jù)當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為基金合同約定的地點。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。

投資人在投資基金前應(yīng)認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》和《產(chǎn)品資料概要》等基金法律文件，選擇與自身風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的基金。本公司承諾投資人利益優(yōu)先，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn），核實我公司基金銷售資格。

本公司名稱：富榮基金管理有限公司

網(wǎng)址：norwalk-condo-guide.com

客戶服務(wù)中心電話：4006855600

直銷柜臺交易電話：0755- 84356649

直銷柜臺交易傳真：0755-83230902

地址：深圳市福田區(qū)八卦四路52號安吉爾大廈24層富榮基金客戶服務(wù)部門

郵編：518029